Налоговый вычет при ипотеке сколько процентов

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 448
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 773

Налоговую базу можно уменьшить на расходы, которые связаны с покупкой следующих объектов: квартира или комната; жилой дом, в том числе и пока не достроенный, а также жилой блок в таунхаусе; земельный участок для строительства собственного жилья; земельный участок под приобретенным жилым домом; доли во всем перечисленном имуществе. Кто имеет право на имущественный вычет в году Налоговый вычет на имущество вправе получить только только налоговые резиденты России. К ним относятся физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. То есть большинство Россиян вправе заявить вычет п. Например, стандартная зарплата или выручка от продажи личного имущества п.

Законодательство допускает получение налогового вычета по процентам ипотеки, если сделка была оформлена на территории РФ.

По каким расходам можно получить налоговый вычет за покупку квартиры? Есть четыре основные группы таких затрат.

Налоговый вычет при покупке квартиры

Кому-то тема может показаться оффтопом, но, как оказалось, многие собственники квартир даже не знают о своем законном праве на вычет или о механизме его получения. Что такое вычет? Все налоговые вычеты предусмотрены в ст. Мы поговорим только об имущественном налоговом вычете при покупке жилья, как на собственные средства, так и с привлечением ипотечных.

Перед тем как начнем, договоримся о понятиях: сумма вычета и сумма налога к возврату - разные вещи. Сумма вычета - это та сумма, которая уменьшает размер дохода: был у Вас облагаемый доход 1 миллион налог с него тыс. Сумма налога к возврату - тот кэш, который Вы фактически получаете - в данном примере это 26 тыс.

Кто может получить вычет? Заявить вычет можно при соблюдении нескольких простых условий: Вы налоговый резидент РФ. Вы должны проживать в России не менее календарных дней в течение года.

Вы платите НДФЛ. Вы заплатили за квартиру и можете подтвердить это документами. Оплата может быть полной или частичной, но должна быть обязательно: сумма вычета зависит от фактических расходов.

По унаследованной или подаренной квартире вычет получить нельзя, потому что вы ничего не потратили, а значит, не уменьшили налогооблагаемую базу. Участники военной ипотеки тоже не могут использовать вычет на общих основаниях, потому что часть суммы на квартиру им дает государство.

У Вас есть правоустанавливающие документы. Если купили в новостройке, то это акт приема — передачи квартиры. Если квартира еще не готова и на руках есть только договор долевого участия, то он не подойдет — нужно ждать пока жилье сдадут.

Если приобреталось вторичное жилье, то будут необходимы свидетельство или выписка из ЕГРН. Документы должны быть оформлены на Вас или супруга.

Если вы покупали квартиру для мамы и она оформлена на нее и оплатили всю сумму, то право на вычет у Вас возникать не будет. Продавец Вам не близкий родственник. Вычет не дадут при покупке квартиры у взаимозависимых лиц. Никто не запрещает Вам покупать квартиру у сестры или мамы, но тогда вычет вы получить не сможете.

Чтобы понять у кого можно покупать, а у кого нет откроем п. Таким образом, если покупаете квартиру у папы жены тестя , то у Вас право на вычет будет, а вот у жены - нет и Вам это тоже не выгодно — позднее узнаете почему. А вот если Вы приобретаете квартиру у гражданской жены, то это может быть проблемой.

Статья То есть к таким можно отнести гражданскую жену, да и вообще любых лиц - все зависит от того, как взаимозависимость будет доказывать налоговая. Но не волнуйтесь, если Вы закон не нарушаете, то и копать они глубоко не будут.

Держите в голове, что при покупке у родственников вычета не будет, а при покупке у сына маминой подруги будет.

Вы еще не использовали свое право на вычет. Вычет дается раз и на всю жизнь, то есть если Вы один раз вернули себе тыс. Квартира находится в РФ.

Тут все и так ясно. Сколько можно получить из бюджета? По стандартным правилам тыс. Но не спешите расстраиваться эту сумму можно утроить, давайте разберемся с основаниями. Основной вычет. Если квартира стоит, например, 1 рублей, то возврат составит уже только рублей.

К счастью, лимит вычета является переносимым. Если в году вы купили квартиру за 1 млн рублей и вернули себе тыс. Вычет для супругов. Возврат на сумму тысяч рублей предусмотрен для каждого из приобретающих квартиру.

И если Вы приобретаете ее находясь в браке, то тогда право на вычет имеете и Вы и Ваш супруг или супруга — таким образом, общая сумма возврата будет составлять тысяч рублей. Не важно нес ли фактически расходы один из супругов или каждый по отдельности — в любом случае право на вычет возникнет у обоих, но нужно указать на несколько моментов: 1 Оба супруга несли расходы, подтвержденные платежными документами каждый оплачивал свою долю самостоятельно.

В этом случае каждый может рассчитывать на вычет в размере своих понесенных расходов. Пример: Супруги Иванов И. Иванов внес 2. Внесение обеих сумм подтверждено платежными документами. В этом случае Иванов получает тыс. Если позже супруги захотят приобрести еще одну квартиру, то у Ивановой будет право на возврат еще 65 тыс.

В соответствии с п. В этом случае необходимо заполнить Заявление супругов о распределении фактических расходов, чтобы указать в какой части будут распределяться расходы обычно указывают 50 на 50 Пример: Супруги Иванов И.

Иванов внес всю сумму, что подтверждается платежными поручениями. Для получения вычета супруги вместе со всеми необходимыми документами подали в налоговый орган заявление о распределении фактических расходов в равных пропорциях. В результате Иванов получил тыс.

Вычет по ипотечным процентам. Лимит по ипотеке выше и составляет 3 рублей, то есть к возврату вы получаете тыс. Вы можете получить вычет не только по договору ипотечного кредитования, но и по любому договору целевого займа, направленного на покупку или строительство нового жилья.

Учтите, что в договоре займа должно быть указано, что он именно на покупку жилья, иначе, даже если Вы приобрели на эти средства жилье, вычет Вам не дадут. Какие документы нужны? Все необходимые документы можно предоставлять в копиях. Если будут необходимы оригиналы, то налоговая запросит их сама, но обычно сканов достаточно.

Список документов для оформления вычета: Копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН. Копия договора о приобретении недвижимости и акта о ее передаче. Платежные документы квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денег на счет продавца, расписка, товарные и кассовые чеки.

Справка 2-НДФЛ, если подаете декларацию. Заявление о распределении вычета между супругами, если купили квартиру в браке. Копия кредитного договора для вычета по процентам по ипотеке Справка об уплаченных процентах для вычета по процентам по ипотеке Примечание: Иногда в налоговом органе могут также запросить платежные документы по оплате ипотечных процентов платежные поручения, выписку из банка, квитанции и т.

В этом случае можно либо предоставить документы если они в наличии , или сослаться на письмо ФНС России от Какими документами нужно подтверждать вычет?

Вы не получите вычет, если не докажите, что деньги были потрачены на квартиру. Вы можете представить банковские платежки, чеки, расписки — перечень открытый пп. При сборе платежных документов важно знать несколько нюансов, о которых Вам не всегда расскажут риэлтор и налоговый инспектор.

Оплату можно подтвердить распиской - к ней не предусмотрено особых требований по оформлению и она не требует заверения у нотариуса. Главное в нее нужно включить все данные о квартире, продавце, покупателе, его подпись сумму и дату передачи денег.

Лучше расписку просить писать от руки и не использовать распечатанный вариант. При наличии договора купли - продажи и акта приема — передачи квартиры, но в отсутствии расписки — налоговая все равно может отказать в вычете, о чем высказывался в своем письме Минфин РФ. Договор при этом можно как заверить нотариально, так и обойтись без этого.

Для подтверждения оплаты через банк подойдут квитанции и выписки по счету. Информационное письмо из банка тоже не подойдет. Храните квитанции и платежки. Перенос остатка на следующий год Как я уже упоминал, чтобы получить вычет, должен платиться НДФЛ, чтобы было из чего этот вычет сделать. Зарабатывать Вы должны около тыс.

Но не расстраивайтесь, Ваши деньги не пропадут. Остаток вычета можно переносить на следующие годы до тех пор, пока налогоплательщику не вернут всю сумму уплаченного НДФЛ это касается и основного вычета и вычета по кредитным процентам.

Например, если квартира стоит 2 млн рублей, а доход — 1 млн рублей в год, то вычет растянется на два года. А если при такой же цене квартиры годовой доход — тысяч рублей, то возвращать НДФЛ придется в течение четырех лет.

Исключение для пенсионеров. Если купить квартиру на пенсии, то вернуть налог можно за тот год, когда купили квартиру, и еще за три года до этого. Фактически пенсионер возвращает НДФЛ сразу за четыре года — таких привилегий больше ни у кого нет.

Можно подать четыре декларации и сразу получить много денег. При этом неважно, работает пенсионер или нет. Получаете пенсию — забираете НДФЛ сразу за четыре года.

Или смог вернуть налог за более продолжительный период — пока копил на квартиру. Когда он будет получать только пенсию, то перестанет платить НДФЛ и уже ничего не сможет забрать из бюджета.

Как получить вычет по декларации? На следующий год или в любой другой год после покупки квартиры подаете 3-НДФЛ.

Как забрать 520 тысяч рублей у государства (и даже больше) при покупке квартиры?

В каких случаях можно получить налоговый вычет на обучение? Вы можете вернуть часть денег: за собственное обучение форма обучения неважна, она может быть дневная, вечерняя, заочная ; за обучение детей в возрасте до 24 лет, но форма обучения может быть только очная. Речь идёт необязательно о вузе, это может быть оплата за детский сад, школы, различные кружки и секции. Важно только, чтобы образовательное учреждение было лицензированным — и государственное, и частное; за обучение своего брата или сестры в возрасте до 24 лет — также по очной форме обучения. На каждого из детей полагается по 50 рублей. Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на обучение?

Имущественный вычет при приобретении имущества

Порядок действий и необходимые документы Кому положен вычет Получить имущественный вычет может только налоговый резидент РФ: человек, который живет на территории страны не менее дней в году. Квартира, за которую получают вычет, должна также находиться в России. Быть резидентом недостаточно. Получить больше, чем отдали государству, не удастся: сумма рассчитывается исходя из налогооблагаемого дохода и стоимости квартиры. Расходы, которые учитываются при расчете вычета: покупка квартиры или доли в ней, в том числе, в строящемся доме; отделка квартиры и подготовка сметы отделочных работ, если она приобреталась по договору без отделки; покупка материалов для отделки. Если вы приобрели квартиру после года, лимит такого вычета — 3 миллиона рублей ст.

Инструкция: как получить налоговый вычет за жильё и ипотеку

Это правило прописано в действующем законодательстве и используется с целью предоставления гражданам хорошую возможность несколько улучшить, либо купить собственное жилье, своего рода мотивация от государства для большей волатильности рынка недвижимости. Согласно налоговому кодексу РФ ст. Условия получения имущественного вычета при покупке недвижимости Чтобы получить на сегодняшний день налоговый вычет надо: Купить жилье; Построить собственный дом; Купить участок земли под купленным домом или же для постройки на нем жилого здания; Погасить все ипотечные проценты, либо по каким-то кредитам, полученным именно для рефинансирования займов на покупку недвижимости. При приобретении недвижимости в возврат налога можно указать и расходы на отделку или достройку. Однако здесь есть свои нюансы, это возможно будет только, если в договоре о покупке жилья будет точно сказано, что она продается без отделки. Кому положен налоговый вычет Только налоговые резиденты РФ имею законное право получить налоговый вычет. Это фактически все лица, которые находятся на российской территории не менее календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев, т.

Имущественный налоговый вычет в 2019 году: изменения, разъяснения

Случаев, когда вы можете рассчитывать на вычет, множество: покупка квартиры — один из самых популярных из них. Однако есть и ограничения: за квартиру можно получить не более тысяч рублей, а за проценты по ипотеке — не более тысяч рублей. Максимальный налоговый вычет вы получите, если купите квартиру ценой от 2 млн и заплатите банку процентов на 3 млн или больше. Получение вычета с разных квартир Воспользоваться правом на получение обоих налоговых вычетов можно только один раз, однако их не обязательно получать с одной квартиры. Например, вы купили жилье без ипотеки, сразу заплатив всю сумму. Но потом завели семью и решили, что квартира нужна большего метража и купили новую уже в ипотеку.

Как получить свою законную сумму налога на доходы физических лиц НДФЛ после покупки недвижимости?

Автор статьиАфанасьева МаринаНалоговый консультант с 5-летним стажем работы. Каждый человек может получить налоговый вычет только с одной купленной недвижимости, то есть один раз. Это зависит от даты покупки — до января года или после января года. Обязательно прочтите мои примеры, чтобы лучше все понять.

Может ли созаемщик получить налоговый вычет при покупке квартиры?

Сколько не удерживают налога при ипотеке Добрый вечер. Можно ли сразу подавать на налоговый вычет за покупку квартиры и за уплаченные проценты? Добрый день, подскажите пожалуйста. В году в декабре, мною была приобретена квартира в новостройке, в ипотеку, акт приема-передачи квартиры планируется в летом. Смогу ли я вернуть налог с уплаченных процентов с — г.?

Налоговый вычет при покупке квартиры можно получить только один раз, но…

Дело полезное, но суммы небольшие. Куда более существенную сумму можно получить с государства, если вы собрались решить свой жилищный вопрос. То есть до тысяч. Новостройка у вас или вторичное жилье - значения не имеет. Вычет можно получить и в том случае, если дом себе вы решили построить сами. Главное, чтобы построенное в итоге было оформлено именно как индивидуальный жилой дом а не, скажем, садовый домик.

Потраченная вами на процентные платежи по кредиту сумма вычитается из вашего годового дохода. И НДФЛ удерживается не со всей годовой зарплаты, а только с разницы между ней и годовым платежом процентов по ипотеке. Ежегодный платеж по процентам составляет рублей. Ваш годовой доход — рублей.

Актуально на: 3 июня г. Сколько раз можно получить вычет при покупке квартиры О налоговом вычете при покупке квартиры, наверное, слышал каждый, кто задумывался о приобретении собственного жилья или уже стал его счастливым обладателем. Вычет по НДФЛ предоставляется в той сумме, которая была потрачена на покупку жилья, но не более 2 млн. То есть вернуть из бюджета можно до тыс. Также НК предусматривает предоставление еще одного налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку — с суммы уплаченных процентов, но в пределах 3 млн.

При этом сумма на вычет не должна превышать 2 рублей — итого получаем тысяч умножаем два миллиона на тринадцать процентов и делим на сто. Для квартир, приобретенных до года лимит иной — один миллион рублей. Из этого следует, что и максимальная выплата будет меньше — тысяч. При покупке недвижимости после года вычет ограничивается 3 рублей. Максимальная сумма, на которую вы можете рассчитывать — За каждые 12 месяцев вы можете возвращать не более той суммы, которую вы перечислили в государственный бюджет в виде подоходного налога.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Возврат НДФЛ за покупку недвижимости
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 12
  1. Еремей

    Прогнозую два варіанти майбутнього для України. Перший більша частина населення почне жити по філоссофіі циган, тобто будуть ігнорувати всі правила, встановлені в державі, своєрідна мирна анархія. Другий варіант бунт, враховуючи що вже не мало українців спробували що таке воювати і що таке тримати зброю в руках, думаю саме варіант не мирною анархії чекає Україну. Коли паразити-глисти сильно розмножуються, вони перестають бути умовно патогенними, тепер це злосного хвороба, яка вбиває організм. Український чиновник зараз це злосного глист-паразит, який вбиває Україну швидше ніж будь-яка війна. Треба вбити паразита, інакше він уб'є тіло.

  2. Леокадия

    Парашка всрался так как на него завели уголовное дело за бугром,выборы пройдут и нужно отсчитаться за все кредиты,куда дел,а теперь будет сидеть на жопе ровно,а мы обычный народ отдувайся за этих гнид!

  3. litarsstanith

    Армия, год блять бегать хер пойми где, чистить картошку, мыть полу облизывать очко начальнику, ммммм если мне не получится в этом году откосить, из принципа буду уклонятся и мб пойду в тюрягу.

  4. slumunspenas

    Патриот, который не хочет платить налоги. Мда

  5. Флорентин

    Клиентов маловато стало! Дешёвый маркетинг! Когда есть уголовное дело возбужденное тогда возможен допрос. В отношении себя и своих близких ты имеешь право не давать показания вообще. И всё. Заявляешь что не буду в отношении себя свидетельствовать. Чушь несёт этот полуюристишко.

  6. croccouwatch

    Балашов, конечно, ведет себя, мягко говоря, странно. В основном верно говорит, но в случае ошибок всегда пытается извернутся, выкрутится, оправдаться, всегда остаться правым.

  7. Герман

    Если упростят растаможку. То как заработают чиновники на этом. Это же сделано специально для того чтобы с людей деньги гады отжимали с людей.

  8. neudefipal

    Закончив юридический, я поняла истину, что законы в кодексах и в жизни это разные вещи. Они просто не работают. Или им не дадут сработать.

  9. Гордей

    Чм по футболу есть совсем не спасение. В какой-то мере да. Но если посмотреть на опыты др стран можно найти что нибудь поинтереснее. Стратегия гнуть линию на спорт не верна в корне. Нам очень сильно нужно гражданское машиностроение, конкурентная вычислительная электроника, передовые сплавы и материалы(полимеры), высокоразвитое сельское хозяйство ну и самое главное нужен план по эволюции страны из сырьевого придатка в самодостаточную, процветающую супердержаву. Понятное дело импорт при гиганской продаже нефти будет, но уже не долго.

  10. Севастьян

    Это большая проблема которую решить очень не просто и лучше рубить ее на корню!

  11. Авксентий

    Здесь вобще работы нет.

  12. exorerzwis

    Хорошие советы даёте, жаль что мало людей их смотрит.

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных